騙子利用“齋月”賴賬！遇上這種付款方式你可長(zhǎng)點(diǎn)心！
浙江省內(nèi)某出口企業(yè)A參加了國(guó)內(nèi)某大型交易會(huì)，并在交易會(huì)上碰到了來(lái)自阿爾及利亞的縫紉機(jī)買方B，A根據(jù)其與B溝通，A判斷出B應(yīng)該是一個(gè)專業(yè)買家，雙方對(duì)于產(chǎn)品、交易、價(jià)格的溝通均達(dá)成了一致，這時(shí)候卡在了付款方式上：
B要求付款方式為50%見(jiàn)單付款，50%托收;A要求30%預(yù)付款，剩余尾款70%見(jiàn)提單副本付款。
雙方就付款方式一致無(wú)法達(dá)成一致，最終，雙方各讓一步，B支付20%的預(yù)付款，剩余尾款，A接受了40%見(jiàn)單付款，40%DP AT SIGHT這樣的條件。
簡(jiǎn)言之，付款方式：20%前TT , 40%見(jiàn)單付款，40%DP AT SIGHT。單票貨物貨值金額約8萬(wàn)美元。
交易會(huì)結(jié)束以后，出口企業(yè)A從廣州回到了浙江，做PI，郵件給買方確認(rèn)PI，等待買方預(yù)付款。買家也按照PI要求如期支付了20% 即16000美元的預(yù)付款，一切都非常順利，看起來(lái)這似乎是一筆非常普通不過(guò)的貿(mào)易。
收到預(yù)付款后，A開(kāi)始購(gòu)買原材料，輔料，備貨生產(chǎn)。貨物裝船后，沒(méi)過(guò)多久A就拿到了提單，這時(shí)候，A掃描提單給B，郵件提示B可以付款了，付款以后，他好把辦理接下來(lái)的托收業(yè)務(wù)。
這時(shí)候，B開(kāi)始先是消失了幾天，遲遲沒(méi)有回復(fù)，過(guò)了幾天，B發(fā)郵件給出口企業(yè)A，告訴他因?yàn)檫@段時(shí)間馬上進(jìn)入齋月，所以銀行付款什么的也很慢，他去了銀行，銀行都會(huì)沒(méi)時(shí)間給他辦理匯款。
就這樣持續(xù)了一段時(shí)間，距貨物離境已經(jīng)有近二十天，距離到港也就十多天時(shí)間。雙方一直溝通著中間款的問(wèn)題，過(guò)了兩天B給了A一張水單(嚴(yán)格意義上應(yīng)該叫付款申請(qǐng)單，同樣有銀行蓋章)，并且告訴A，他已經(jīng)付款了，但是由于齋月，銀行到賬時(shí)間可能會(huì)比平常延時(shí)一些，讓出口企業(yè)A耐心等待下。
A等待了幾天，中間款3.2萬(wàn)美元遲遲未到賬。眼看著貨物馬上就要到港，如果再不辦理托收，到時(shí)候貨物就要滯港，滯港費(fèi)滯箱費(fèi)……想想以往，確實(shí)阿爾及利亞的銀行，有時(shí)候辦理匯款會(huì)比一般銀行緩慢一些。于此同時(shí)，B也郵件催問(wèn)A：中間款收到了么，貨物馬上就要到港了，你去銀行辦理托收了么?
在貨物即將到港，再不辦理托收到時(shí)候就有可能時(shí)間不同，加之買方B不斷催促的雙重壓力之下，A心想：我趁這段時(shí)間辦理了托收，等到銀行收到提單的時(shí)候，差不多中間款也到了，買家不付款，也拿不了提單，似乎這是一個(gè)緩解當(dāng)前緊急情況的不二選擇。于是A匆匆去銀行辦理了托收。
又過(guò)了一段時(shí)間，果然32000美元到賬了，B還特意問(wèn)A，是不是已經(jīng)收到了32000的“中間款”，A回復(fù)是的，B還信誓旦旦的說(shuō)：尾款估計(jì)也要等一段時(shí)間才會(huì)到，現(xiàn)在銀行付款實(shí)在是太慢了，然后給了A一張之前那樣類似的水單。
然后，A一直就在默默的等那筆所謂的“尾款”。
實(shí)際上，出口企業(yè)A根本沒(méi)有收到中間款的32000。他收到的32000，是銀行托收部分的32000!
來(lái)回顧下結(jié)算方式：20%預(yù)付款，40%見(jiàn)單付款，40%銀行托收。
客戶在銀行辦完托收后，銀行提示買方付款贖單時(shí)，只要求買方支付40%的貨款即可，買方B的精明之處，就是在于其巧妙的設(shè)計(jì)40%見(jiàn)單付款，40%銀行托收，銀行只要收到40%貨款就放單，而賣家收到40%貨款后，以為是中間款，容易放松對(duì)剩余40%的追收，等到反應(yīng)過(guò)來(lái)，很有可能買方已經(jīng)銷聲匿跡。
案件啟示
1. 現(xiàn)在的騙子，一定是專業(yè)領(lǐng)域的，因?yàn)槿绻辉谛袠I(yè)內(nèi)，通過(guò)溝通產(chǎn)品信息就容易輕易判斷。而行業(yè)內(nèi)的騙子，騙到貨物后可以輕而易舉的賣掉，然后消失，轉(zhuǎn)戰(zhàn)至另一地。所以，不要因?yàn)橘I家在產(chǎn)品上的專業(yè)性，而放松對(duì)于買家的警惕。
2. 對(duì)于特殊的結(jié)算方式，多問(wèn)自己一句：為什么是這樣的結(jié)算方式?
B要求付款方式為50%見(jiàn)單付款，50%托收;A要求30%預(yù)付款，剩余尾款70%見(jiàn)提單副本付款。
雙方就付款方式一致無(wú)法達(dá)成一致，最終，雙方各讓一步，B支付20%的預(yù)付款，剩余尾款，A接受了40%見(jiàn)單付款，40%DP AT SIGHT這樣的條件。
簡(jiǎn)言之，付款方式：20%前TT , 40%見(jiàn)單付款，40%DP AT SIGHT。單票貨物貨值金額約8萬(wàn)美元。
交易會(huì)結(jié)束以后，出口企業(yè)A從廣州回到了浙江，做PI，郵件給買方確認(rèn)PI，等待買方預(yù)付款。買家也按照PI要求如期支付了20% 即16000美元的預(yù)付款，一切都非常順利，看起來(lái)這似乎是一筆非常普通不過(guò)的貿(mào)易。
收到預(yù)付款后，A開(kāi)始購(gòu)買原材料，輔料，備貨生產(chǎn)。貨物裝船后，沒(méi)過(guò)多久A就拿到了提單，這時(shí)候，A掃描提單給B，郵件提示B可以付款了，付款以后，他好把辦理接下來(lái)的托收業(yè)務(wù)。
這時(shí)候，B開(kāi)始先是消失了幾天，遲遲沒(méi)有回復(fù)，過(guò)了幾天，B發(fā)郵件給出口企業(yè)A，告訴他因?yàn)檫@段時(shí)間馬上進(jìn)入齋月，所以銀行付款什么的也很慢，他去了銀行，銀行都會(huì)沒(méi)時(shí)間給他辦理匯款。
就這樣持續(xù)了一段時(shí)間，距貨物離境已經(jīng)有近二十天，距離到港也就十多天時(shí)間。雙方一直溝通著中間款的問(wèn)題，過(guò)了兩天B給了A一張水單(嚴(yán)格意義上應(yīng)該叫付款申請(qǐng)單，同樣有銀行蓋章)，并且告訴A，他已經(jīng)付款了，但是由于齋月，銀行到賬時(shí)間可能會(huì)比平常延時(shí)一些，讓出口企業(yè)A耐心等待下。
A等待了幾天，中間款3.2萬(wàn)美元遲遲未到賬。眼看著貨物馬上就要到港，如果再不辦理托收，到時(shí)候貨物就要滯港，滯港費(fèi)滯箱費(fèi)……想想以往，確實(shí)阿爾及利亞的銀行，有時(shí)候辦理匯款會(huì)比一般銀行緩慢一些。于此同時(shí)，B也郵件催問(wèn)A：中間款收到了么，貨物馬上就要到港了，你去銀行辦理托收了么?
在貨物即將到港，再不辦理托收到時(shí)候就有可能時(shí)間不同，加之買方B不斷催促的雙重壓力之下，A心想：我趁這段時(shí)間辦理了托收，等到銀行收到提單的時(shí)候，差不多中間款也到了，買家不付款，也拿不了提單，似乎這是一個(gè)緩解當(dāng)前緊急情況的不二選擇。于是A匆匆去銀行辦理了托收。
又過(guò)了一段時(shí)間，果然32000美元到賬了，B還特意問(wèn)A，是不是已經(jīng)收到了32000的“中間款”，A回復(fù)是的，B還信誓旦旦的說(shuō)：尾款估計(jì)也要等一段時(shí)間才會(huì)到，現(xiàn)在銀行付款實(shí)在是太慢了，然后給了A一張之前那樣類似的水單。
然后，A一直就在默默的等那筆所謂的“尾款”。
實(shí)際上，出口企業(yè)A根本沒(méi)有收到中間款的32000。他收到的32000，是銀行托收部分的32000!
來(lái)回顧下結(jié)算方式：20%預(yù)付款，40%見(jiàn)單付款，40%銀行托收。
客戶在銀行辦完托收后，銀行提示買方付款贖單時(shí)，只要求買方支付40%的貨款即可，買方B的精明之處，就是在于其巧妙的設(shè)計(jì)40%見(jiàn)單付款，40%銀行托收，銀行只要收到40%貨款就放單，而賣家收到40%貨款后，以為是中間款，容易放松對(duì)剩余40%的追收，等到反應(yīng)過(guò)來(lái)，很有可能買方已經(jīng)銷聲匿跡。
案件啟示
1. 現(xiàn)在的騙子，一定是專業(yè)領(lǐng)域的，因?yàn)槿绻辉谛袠I(yè)內(nèi)，通過(guò)溝通產(chǎn)品信息就容易輕易判斷。而行業(yè)內(nèi)的騙子，騙到貨物后可以輕而易舉的賣掉，然后消失，轉(zhuǎn)戰(zhàn)至另一地。所以，不要因?yàn)橘I家在產(chǎn)品上的專業(yè)性，而放松對(duì)于買家的警惕。
2. 對(duì)于特殊的結(jié)算方式，多問(wèn)自己一句：為什么是這樣的結(jié)算方式?
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