賣防疫物資，偽造貿易單據？這種事情做不得！

國外疫情爆發(fā)以來，各行各業(yè)的外貿生意都受到了沖擊，不少企業(yè)年初再創(chuàng)輝煌的目標都變成了疫情后的“茍住，活下去”。

在此背景下，一些外貿企業(yè)為了利益，可能隱瞞真實貿易背景，選擇偽造單據或幫助他人進行代收代付，忽視由此帶來的巨大風險。事實上，真實貿易只要積極配合合規(guī)審查，收付款是很便捷的，但是代收代付很可能“引火燒身”，務必要注意！

正常口罩貿易，為過審偽造單據

外貿企業(yè)A主營業(yè)務是從事電子產品銷售。全球疫情爆發(fā)期間，因國外對口罩等醫(yī)療物資需求快速增長，巴西一家大型公司與A公司簽訂60萬美金大額訂單，采購口罩、防護服、額溫槍等防疫物資。

資金在到達PanPay后，合規(guī)正常進行入賬審核，并向A公司發(fā)送郵件要求提供相關貿易材料。接下來重點來了：由于資金往來涉及的防疫物資不在A公司經營范圍內，A公司遂偽造一份銷售電子產品的簽字蓋章PI文件。

但在后續(xù)轉賬匯出給國內供應商時，資金交易露出了馬腳。銀行合規(guī)在審核出賬時，發(fā)現(xiàn)匯出收款方為國內口罩廠商，與資金入賬所提交的解釋和貿易材料并不一致。

于是，在銀行合規(guī)發(fā)送郵件警示，并要求認真解釋真實貿易形態(tài)及提交真實貿易材料后，A公司終于說出了實情：由于擔心資金被退回以及為了盡快過審，因此提交了非真實的貿易材料。營業(yè)執(zhí)照范圍更改已經在進行，真實的相關貿易材料及與國外客戶的溝通記錄也可以提供。

鑒于該企業(yè)確實是具備真實貿易背景的企業(yè)，此筆交易往來也是真實的口罩貿易，在嚴正警示A公司后，其泛付賬戶予以保留。

溫馨提示：泛付PanPay主要服務具備真實貿易背景的外貿企業(yè)及跨境電商用戶，不要為了過審偽造貿易材料或進行PS，否則一經發(fā)現(xiàn)將強制關戶，涉及反洗錢、金融詐騙等交易往來，賬戶方還將承擔相應法律責任。

如果是真實貿易往來，說明清楚情況并提供真實貿易材料即可。合同、PI等材料最好打印后，法人簽字并蓋章完成再掃描提供。另外，正常的口罩等醫(yī)療物資貿易可以進行，收付款交易往來一定不要嘗試隱瞞真實貿易背景。

貨款“代付”，小心詐騙

外貿企業(yè)B此前結識了一位來自尼日利亞的買家，對方中意B公司的服裝產品，很快就在磋商后下了訂單。之后，買家通過代理方（注意，打款的不是買家自己）匯款8萬美金過來，可真實貨值不到1萬美金。

原來，該采購商解釋還有一筆貿易要打給另外一個中國供應商，但其沒有美金賬戶，需要通過B公司的賬戶結匯成人民幣后進行中轉代付。為了拿下這筆訂單以及這個可能后續(xù)還有多筆訂單的客戶，B公司遂偽造8萬美金數額的貿易單據，準備幫助客戶完成這個“小忙”。

請注意，如果發(fā)貨且其他余額轉出到別的“供應商賬戶”后，此前的付款方再跳出來表明受騙并要求退回資金，B公司極有可能貨財兩空！

溫馨提示：除了上述的情況，還有的詐騙買家假意讓外貿企業(yè)幫忙代收“貨款”及按要求轉出或結匯，同時許以高額傭金。在利誘之下，外貿企業(yè)可能就會偽造貿易材料幫忙詐騙方進行洗錢交易，助其將所謂“貨款”（實際上是詐騙資金）洗白轉出。而企業(yè)自身，則因為蠅頭小利留下了洗錢交易往來的證據，和被指控涉嫌欺詐的事實，得不償失。

外貿路漫漫，其途坑不斷。希望各位外貿人睜亮“慧眼”，不要因為接單心切就誤踩坑，且行且真珍惜！

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(編輯：江同)

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