外貿(mào)干貨丨如何防范國外進(jìn)口商通過破產(chǎn)逃避債務(wù)？

出口商：深圳某公司

進(jìn)口商：德國某公司

案例背景

2021年3月，深圳某科技有限公司在某國際電子商務(wù)平臺(tái)上收到了德國某公司的業(yè)務(wù)詢盤。這位德國買家在交流中展現(xiàn)出了極大的誠意，對(duì)深圳公司的產(chǎn)品贊不絕口，并表達(dá)了強(qiáng)烈的合作意愿。他們計(jì)劃下一筆價(jià)值20萬美金的訂單，但提出付款條件為30%預(yù)付款，70%尾款OA90天支付。

面對(duì)當(dāng)時(shí)全球疫情的陰霾和初次合作的雙重壓力下，深圳公司顯得格外謹(jǐn)慎。為了確保交易的安全性，深圳公司找到Harry，調(diào)取了一份德國公司的企業(yè)信用報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析

信用報(bào)告顯示了兩個(gè)關(guān)鍵信息點(diǎn)：

01、成立時(shí)間短

德國公司成立時(shí)間僅為一年，可能面臨著更多不確定性。

02、資金流健康

盡管成立時(shí)間較短，但目前并未發(fā)現(xiàn)該公司在資金流方面存在問題。

基于這些信息，建議深圳公司在前期交易中減少賒銷額度，同時(shí)還建議深圳公司在與德國買方簽訂貿(mào)易合同時(shí)，加入“物權(quán)保留條款”，以便在德國公司出現(xiàn)任何問題時(shí)，深圳公司能夠在追償和減損方面占據(jù)有利地位。

深圳公司采納了建議，經(jīng)過溝通，雙方將付款方式調(diào)整為50%預(yù)付款，50%尾款OA90天支付，并在合同中加入了“物權(quán)保留條款”。

案件結(jié)果

雙方的首次合作過程非常順利，在接下來的一年里，為保險(xiǎn)起見，深圳公司沿用了50%預(yù)付款，50%尾款OA90天的付款方式陸續(xù)向德國公司出運(yùn)了多筆訂單，并始終堅(jiān)持在合同中加入“物權(quán)保留條款”。

然而，2022年4月，深圳公司接到了德國公司破產(chǎn)管理人的通知，德國公司因無法抵御疫情和惡劣經(jīng)濟(jì)形勢的雙重打擊，資金鏈斷裂，資不抵債，已申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，并要求深圳公司盡快進(jìn)行債權(quán)登記。

這一消息對(duì)深圳公司來說無疑是一個(gè)沉重的打擊，因?yàn)樗麄儎倓傁虻聡境鲞\(yùn)了一批價(jià)值38萬美金的貨物，尾款尚未收到。深圳公司按Harry建議雙管齊下：一方面，盡快進(jìn)行債權(quán)申報(bào)；另一方面，根據(jù)“物權(quán)保留條款”追回貨物。

經(jīng)過與德國公司破產(chǎn)管理人的溝通，對(duì)方認(rèn)可了貿(mào)易合同中的“物權(quán)保留條款”，并允許深圳公司執(zhí)行該條款。深圳公司成功將部分貨物從德國公司的控制下索回，并通過努力將這些貨物轉(zhuǎn)賣，通過二次銷售成功減少損失約10萬美金，有效地補(bǔ)償了大部分損失。

什么是物權(quán)保留條款？

物權(quán)保留條款（Retention of Title，簡稱“ROT”），也稱為“所有權(quán)保留條款”，是一種在合同中約定的條款，允許賣方在貨物交付后保留貨物的所有權(quán)，直到買方完成付款。這種條款在德國等國家的法律中得到了確立。例如，《中華人民共和國合同法》第134條就規(guī)定，當(dāng)事人可以在買賣合同中約定，如果買受人未履行支付價(jià)款或其他義務(wù)，標(biāo)的物的所有權(quán)屬于出賣人。通過約定和執(zhí)行“物權(quán)保留條款”，賣方可以有效地避免在交付貨物后喪失所有權(quán)卻得不到付款的風(fēng)險(xiǎn)。

在上述案例中，深圳公司通過在貿(mào)易合同中加入“物權(quán)保留條款”，在貨物處理減損和破產(chǎn)債權(quán)分配上占據(jù)了主動(dòng)，使得深圳公司能夠快速地索回部分貨物，避免了漫長的法律程序。

需要注意的是，不同國家的法律對(duì)于“物權(quán)保留條款”的認(rèn)可程度和法律效力是不同的。例如，印度法律認(rèn)為，根據(jù)“物權(quán)法定”的原則，一旦貨物交付，所有權(quán)就已實(shí)際轉(zhuǎn)移。

因此，在實(shí)踐中，出口企業(yè)應(yīng)當(dāng)注意交易國家對(duì)“物權(quán)保留條款”的認(rèn)可程度、法律效力和執(zhí)行現(xiàn)狀，綜合考慮該條款的約定內(nèi)容和作用。

應(yīng)對(duì)建議

根據(jù)上述案例我們能看出出口企業(yè)面臨的諸多風(fēng)險(xiǎn)，特別是在全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和不確定性增加的背景下。以下是一些建議，旨在幫助出口企業(yè)更好地應(yīng)對(duì)和管理這些風(fēng)險(xiǎn)：

01、關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

·出口企業(yè)應(yīng)定期關(guān)注各權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)布的行業(yè)和國別風(fēng)險(xiǎn)信息。

·監(jiān)控買方所在國的經(jīng)濟(jì)形勢、市場動(dòng)態(tài)、匯率利率變化以及經(jīng)濟(jì)政策，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。

·保持對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)信息的敏感性，如國際經(jīng)濟(jì)形勢低迷、進(jìn)口國信貸政策收緊等，這些都是可能的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

02、了解進(jìn)口國法律政策

·出口企業(yè)應(yīng)主動(dòng)了解和研究交易所涉及的進(jìn)口國的法律體系，特別是破產(chǎn)法律制度。

·在買方進(jìn)入破產(chǎn)程序時(shí)，出口企業(yè)應(yīng)迅速行動(dòng)，抓住債權(quán)登記或債務(wù)催繳的最佳時(shí)機(jī)。避免因誤解破產(chǎn)保護(hù)程序而錯(cuò)失行動(dòng)機(jī)會(huì)，導(dǎo)致應(yīng)收賬款損失。一旦收到買方破產(chǎn)信息，立即與進(jìn)行債權(quán)登記，以保障自身權(quán)益。

03、完善合同與操作流程

·出口企業(yè)應(yīng)重視合同條款的完善，特別是付款條件、違約責(zé)任、爭議解決等關(guān)鍵條款。

·規(guī)范貿(mào)易操作流程，確保每一步操作都符合國際貿(mào)易慣例和法律法規(guī)。

·利用專業(yè)信用機(jī)構(gòu)提供的建議，不斷優(yōu)化合同條款和貿(mào)易操作，以貿(mào)易降低風(fēng)險(xiǎn)。

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

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