亞馬遜KYC審核是什么？KYC審核需要什么資料？

KYC的全稱叫做Know-Your-Customer，意思是了解你的客戶，也就是讓亞馬遜足夠了解你的客戶。

有兩種情況會(huì)觸發(fā)KYC審核：

一是開通歐洲站點(diǎn)的賣家，在銷售額達(dá)到5千至1萬(wàn)歐元的時(shí)候，可能就會(huì)觸發(fā)亞馬遜的KYC審核。當(dāng)?shù)赇佷N售額達(dá)到1.5萬(wàn)歐，還沒有完全通過KYC審核，那么店鋪的銷售權(quán)會(huì)被取消。

二是當(dāng)賣家更改了一些非常重要的店鋪信息：比如營(yíng)業(yè)執(zhí)照，或者收款賬號(hào)信息、密碼等等情況時(shí)，可能也會(huì)觸及KYC審核。

那么問題來了，怎么確定亞馬遜的KYC審核已經(jīng)開始了呢？

通常來講可以這樣來進(jìn)行判斷：亞馬遜會(huì)通過一個(gè)郵件來通知，當(dāng)郵件里有提到個(gè)人的實(shí)際住址賬單，或者一些費(fèi)用賬單，那基本就可以斷定：亞馬遜的KYC審核已經(jīng)開始。

一、亞馬遜歐洲站KYC審核所需提交的資料

通常來說，主要需要準(zhǔn)備以下幾類資料：

1、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照

2、銀行對(duì)公賬戶流水

3、法人&主要受益人的身份證明

4、主要聯(lián)系人和主要受益人的住址賬單

首先需要提交的是公司注冊(cè)證明，這里分為內(nèi)地公司和香港公司。

如果是內(nèi)地公司所需要準(zhǔn)備的資料只有一個(gè)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照的正本，高清的彩色掃描，或者高清的拍照都可以。

而如果是香港公司，則需要準(zhǔn)備公司注冊(cè)證明書和商業(yè)登記條例，這兩個(gè)文件合成在一個(gè)PDF中的文檔里面，以一個(gè)文件的形式進(jìn)行提交。

其次，需要有公司賬單，可以是水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，以及公司銀行對(duì)賬單或者稅務(wù)及社保繳納的賬單流水，但并不是以上所有內(nèi)容都需要提交，提交其中之一即可。

對(duì)于賬單的要求：

1、開票的日期必須在90天之內(nèi)，保證日期的新鮮；

2、所有的開具都必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)，需印有公司的名稱以及詳細(xì)地址； 

3、公司名稱和詳細(xì)地址要跟在后臺(tái)錄入的地址保持一致，而且應(yīng)該是公司的實(shí)際地址。比方有些香港公司，它的公司抬頭是香港，但它實(shí)際的運(yùn)營(yíng)地址可能在深圳、義烏、北京等這樣大陸城市，那么這個(gè)賬單里面的地址應(yīng)該是實(shí)際的運(yùn)營(yíng)地址，就是香港公司。 

再次，需要準(zhǔn)備的資料是：銀行賬單。

銀行賬單可以提交兩種：第一種是P卡賬單，第二種是銀行的對(duì)公賬單。

一般來說，需要必須是公司性質(zhì)的P卡，且是公司近三個(gè)月內(nèi)的P卡流水，如果說需要開P卡賬單的流水，可以找P卡的客服人員去幫你開票據(jù)。

如果對(duì)公賬戶在銀行開戶已經(jīng)超過一年，那么還需要準(zhǔn)備公司的流水賬單。而如果對(duì)公賬戶在銀行開戶不到一年，此時(shí)可以提交公司在銀行的一個(gè)開戶許可證。 

關(guān)于流水賬單，有哪些要求呢？

首先必須印有公司名稱，而且要和注冊(cè)文件上的公司名稱保持一致；接著需要有開戶銀行清晰的logo和銀行賬戶。另外就是賬單流水必須在近六個(gè)月以內(nèi)，最好有銀行的蓋章，注意不是電子檔，必須是紙質(zhì)文件；最后，流水信息如果需要保密，你可以把流水的詳細(xì)信息做一個(gè)模糊處理。這是沒有問題的，因?yàn)樗?yàn)證的主要不是流水?dāng)?shù)量和金額，而是你的地址以及銀行賬號(hào)、logo以及公司名稱。 

除此之外，還需要準(zhǔn)備的資料是公司受益人證件。受益人通常指的是股東，而主要聯(lián)系人通常指的是法人；那受益人證件和主要聯(lián)系人的受益證件，他們提交的東西其實(shí)是一樣的。這個(gè)證件可以是護(hù)照，也可以是戶口本本人頁(yè)加身份證的正反面。如果大家有護(hù)照，可以提交護(hù)照，直接把本人頁(yè)面全頁(yè)掃描提交即可。如果沒有護(hù)照，你可以提交身份證的正面和反面，再加上戶口本的本人頁(yè)合成在一個(gè)PDF文件里面提交就可以了。 提醒大家：提交這些資料文件的人，在公司占股必須在20%以上。 

最后，需要準(zhǔn)備的資料是法人的個(gè)人費(fèi)用賬單及公司占股20%以上的所有受益人的費(fèi)用賬單。 

費(fèi)用賬單的提交形式非常靈活，可以是水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)賬單、信用卡賬單都可以，任選其一即可。 

關(guān)于費(fèi)用賬單的要求：

1、開具日期，要求是90天之內(nèi)在正規(guī)機(jī)構(gòu)出具的；

2、賬單需印有姓名和詳細(xì)的住址，而且詳細(xì)住址必須是后臺(tái)錄入的實(shí)際住址。 

再次提醒： 

因?yàn)镵YC審核相當(dāng)嚴(yán)格，如果提交的賬單住址和錄入的賬單住址不一致的話，可能會(huì)導(dǎo)致無法通過審核。所以建議大家做長(zhǎng)遠(yuǎn)打算，盡量保持賬單住址和錄入的賬單地址保持一致。

二、KYC審核資料提交注意事項(xiàng)

1、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照可以是高清的拍照或掃描，但一定要記住所有的邊邊角角都必須拍照，而且必須是彩色的文件。像拍照沒有拍全，甚至還是黑白的照片，是不符合平臺(tái)規(guī)范的，幾乎是不會(huì)通過審核的； 

2、銀行所有權(quán)證明，或者說銀行的對(duì)公賬戶流水如果不滿一年，可以提交銀行的開戶許可證，這個(gè)許可證必須是正規(guī)的。此外，對(duì)公賬單流水里面的信息必須包含：1、公司名稱；2、銀行名稱；3、銀行賬號(hào)；4、銀行蓋章。 

3、法人以及主要受益人的身份證明可以以兩種形式提交。一是身份證的正面和反面，合成在一個(gè)PDF文檔里；二是戶口本的本人頁(yè)，合成在一個(gè)PDF文件里進(jìn)行提交。 

關(guān)于法人及主要受益人身份證明的要求，一是清晰；二是拍照規(guī)整。如果有護(hù)照的話，可以提交護(hù)照，但是護(hù)照最底部的MRZ碼一定要掃描完整。注意類似常住人口登記卡拍照不規(guī)整，或者邊邊角角沒有拍全的，這些情況是不符合要求的，上傳了以后大概率通過不了審核。 

4、主要聯(lián)系人和主要受益人的住址賬單。住宅地址賬單可以提交多種形式，可以是銀行卡，這個(gè)銀行卡它支持所有的國(guó)有銀行和商業(yè)銀行，比如招商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行等等；也可以提交水費(fèi)，電費(fèi)，燃?xì)赓M(fèi)和電話費(fèi)用賬單。

對(duì)于賬單的要求：第一必須是正規(guī)的，不可以提交房東給的電費(fèi)賬單，這是無效的；第二個(gè)要求是開具日期必須要保證新鮮；第三個(gè)要求就是賬單需印有姓名；最后一個(gè)要求是住宅地址賬單和后臺(tái)錄入的住址要保持一致，不能說住宅地址是龍華，然后錄入地址是長(zhǎng)沙的發(fā)票，這是不可以的。 

眾所周知，歐洲站的審核是最嚴(yán)的，KYC審核不接受任何形式的截圖。所以，我們?cè)谔峤毁Y料的時(shí)候，一定要注意不要用截圖，一定要提交紙質(zhì)文件。

（來源：跨境老司機(jī)Kris）

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（來源：跨境老司機(jī)Kris）