【干貨】歐洲KYC審核全攻略

亞馬遜，作為全球電商平臺(tái)，一直以來(lái)都是跨境電商賣(mài)家的心頭所愛(ài)。自從亞馬遜北美站點(diǎn)停止招商后，歐洲站點(diǎn)自然更受大家青睞。但進(jìn)入歐洲站點(diǎn)銷(xiāo)售，小伙伴們都不可避免的遭遇到KYC審核。究竟，KYC是什么?為什么要這么做？小易今天就帶大家來(lái)了解一下KYC審核。

KYC（Know Your Customer），簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是對(duì)帳戶(hù)持有人的條件審查和備案（對(duì)歐洲平臺(tái)賣(mài)家身份審核），是國(guó)際上預(yù)防腐敗和反洗錢(qián)的制度基礎(chǔ)。根據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，亞馬遜需對(duì)在歐洲平臺(tái)（包括英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等）上開(kāi)店的賣(mài)家進(jìn)行公司和公司所有人身份審核（KYC審核）。賣(mài)家只有在亞馬遜歐洲驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)審核通過(guò)后，才能在歐洲平臺(tái)銷(xiāo)售。

KYC審核時(shí)限

對(duì)于歐洲賬號(hào)來(lái)說(shuō)，KYC審核是賬號(hào)必經(jīng)的一個(gè)環(huán)節(jié)。一般情況下，當(dāng)賣(mài)家的累計(jì)銷(xiāo)售金額達(dá)到5000歐及其以上時(shí)開(kāi)始要求賣(mài)家審核。在這里，建議各位盡量在累計(jì)銷(xiāo)售金額達(dá)到15000歐時(shí)審核完畢，否則有可能遭遇封號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)。盡管累計(jì)銷(xiāo)售額從5000歐到15000歐還需要一段時(shí)間，這段時(shí)間賣(mài)家可以去進(jìn)行審核。但鑒于，有的時(shí)候?qū)徍速Y料可能出現(xiàn)一些疏漏，所以還是建議大家在賬號(hào)注冊(cè)之初，就要著手準(zhǔn)備KYC審核了。

KYC審核的資料

1、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件。（個(gè)人賣(mài)家無(wú)需提供）

2、公司首要聯(lián)系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超過(guò)25%的自然人或法人）的身份證件，比如護(hù)照掃描件或身份證正反面加戶(hù)口本本人頁(yè)。

3、首要聯(lián)系人和受益人的個(gè)人費(fèi)用賬單：最近90天內(nèi)的任意一張日常費(fèi)用賬單（包括水，電，燃?xì)?，網(wǎng)絡(luò)，電視，電話，手機(jī)等費(fèi)用賬單或信用卡對(duì)賬單等；賬單上需要有姓名和家庭詳細(xì)居住地址）

4、公司對(duì)公銀行賬單：公司名需和營(yíng)業(yè)執(zhí)照上公司名一致；要有銀行名和logo；必須有在該開(kāi)戶(hù)銀行的銀行賬號(hào)；賬單如有日期，要求開(kāi)立日起在一年內(nèi)，無(wú)日期亦可接受；個(gè)人賣(mài)家提供個(gè)人銀行對(duì)賬單，要求同上。

5、授權(quán)函：如首要聯(lián)系人非公司法人或者受益人，亞馬遜會(huì)要求賣(mài)家提供一份由公司法人授權(quán)首要聯(lián)系人實(shí)際運(yùn)營(yíng)該賬戶(hù)的授權(quán)函。

6、公司日常費(fèi)用賬單：對(duì)于香港和臺(tái)灣公司注冊(cè)的賣(mài)家（大陸公司無(wú)需提供），亞馬遜要求賣(mài)家提供一份公司日常費(fèi)用賬單，要求同第2點(diǎn)，且公司名和地址應(yīng)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照/商業(yè)登記證保持一致。

KYC填寫(xiě)注意事項(xiàng)

1、公司的名字全部使用漢語(yǔ)拼音，以保證準(zhǔn)確性。香港公司按照注冊(cè)證書(shū)上的公司英文名稱(chēng)填寫(xiě)。千萬(wàn)不要自己翻譯一個(gè)類(lèi)似中文發(fā)音的英文名，亞馬遜可不會(huì)認(rèn)可的。

2、公司有幾個(gè)受益人就需真實(shí)的填寫(xiě)幾個(gè)受益人，再提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息。

3、KYC審核允許多次提交資料，很多賣(mài)家也不知道自己的資料是否可以，就反復(fù)提交。在這里建議各位盡量不要這么做，在可能的情況下，最好先請(qǐng)招商經(jīng)理或者有經(jīng)驗(yàn)的老賣(mài)家?guī)兔ο劝殃P(guān)審核一下，在確保無(wú)誤的前提下提交。對(duì)于超過(guò)三人以上股東的公司資料，提交信息時(shí)更需要慎重，一次審核通不過(guò)，賬號(hào)受影響的可能性就會(huì)非常大。

4、在提交審核資料的時(shí)候，一定不能PS，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以。因?yàn)閬嗰R遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料。建議大家可以把多頁(yè)資料或圖片整合成PDF，再提交資料。

5、KYC審核的過(guò)程，最好是用法人一個(gè)人的完整的資料，通過(guò)的機(jī)率會(huì)高一些。

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